La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) analizará si los bancos pueden ser reconocidos como autoridad responsable para efectos de amparo; esto es, si es posible demandarlos como si fueran parte del gobierno en los casos de aseguramientos de cuentas bancarias.

Para Alberto Woolrich Ortiz, presidente de la academia de derecho penal del Colegio de Abogados de México, la idea de reconocer a los bancos como autoridad responsable es una ocurrencia jurídica.

Los bancos actúan bajo órdenes de la Fiscalía General de la República (FGR) o la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF): están dando cumplimiento a una orden, no son autoridad responsable, técnicamente no se cataloga como tal.

Por su parte, el penalista Tapia Rodríguez señaló que la decisión de la SCJN es necesaria, debido a que existen acuerdos entre bancos como el Convenio multilateral para la prevención de presuntos delitos vía transferencias electrónicas no reconocidas por los clientes, o la Recuperación de fondos por errores operativos por los cuales se congelan cuentas sin petición de ninguna autoridad gubernamental.

Se trata de medidas que toman las instituciones financieras cuando sospechan que existe un movimiento irregular, y son aplicadas por política interna, sin consultar al cliente, pues no aparecen en el contrato de apertura de cuentas ni son avisadas al gobierno.

Por ello, sostuvo que es preciso que la SCN defina las responsabilidades de los bancos cuando actúan de esta manera.