Ciudad de México. En junio de este año, y por primera vez desde su creación, el saldo ahorrado en las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) es superior al de la cartera de crédito, un hecho positivo que dota al sector de los recursos necesarios para crecer sus negocios, dio a conocer la agencia calificadora de valores Moody’s.

Con cifras tomadas de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la agencia indicó que hasta el cierre del primer semestre, el monto invertido por los ahorradores en los depósitos de exigibilidad inmediata (aquellos que pueden ser retirados en cualquier momento por los clientes) fue superior en todo un trimestre al monto que las mismas Sofipos tienen colocado en crédito a sus clientes.

“Inicialmente, este hecho es positivo para aquel sistema ya que lo dota de los recursos necesarios para crecer sus negocios. Sin embargo, en el mediano plazo se tendría que analizar la sostenibilidad de la estrategia que han seguido algunos participantes de este mercado en hacer generosas ofertas a sus ahorradores”, dijo Moody's.

El hecho lo atribuyó a la “estrategia exitosa” que las Sofipos, sobre todo las digitales (como Nu o Stori) han ofrecido a sus clientes desde el año pasado, que consiste en otorgar rendimientos por encima de la inflación en sus cuentas de ahorro, al mismo tiempo de contar con un seguro que cubre hasta 205 mil pesos. De hecho, refirió, el número de clientes de estos intermediarios no bancarios creció 67 por ciento entre junio de 2023 y el mismo mes de este año.

“Adicionalmente, la capacidad que tendrán estas entidades para colocar crédito de una manera que pueda aguantar el ritmo al que crece sus franquicias de captación cuidando estándares de colocación, será un reto crediticio importante”, apuntó la calificadora.

Lo anterior, enfatizó, especialmente por el hecho que una buena parte de ellas se dedica a colocar crédito de consumo no garantizado a segmentos de población que no están bancarizados, pero “es muy pronto para conocer la verdadera calidad de la cartera de crédito de estas entidades, ya que el mismo crecimiento de la cartera tiende a diluir los índices de morosidad de los portafolios de financiamiento”.

“Mantener la prudencia para mitigar el riesgo sobre los activos, un reto muy significativo sobre todo para los jugadores que han crecido de mayor manera su franquicia de depósitos”, agregó Moody's.