Jiutepec, Mor. Los altos niveles de gastos en promoción y administración así como de generación de reservas para posibles pérdidas consumen gran parte del capital de las Sociedades Financieras Populares (Sofipos), de ahí que constantemente reporten pérdidas, informaron autoridades del sistema financiero mexicano.

Pese a lo anterior, señalaron, este tipo de instituciones no bancarias han logrado acaparar la atención de diversos inversionistas internacionales debido al potencial que tienen para incluir a más personas al sistema financiero mexicano, sobre todo la población más vulnerable, es decir, las que viven en zonas que tradicionalmente han quedado rezagadas por la banca.

Durante el primer día de actividades de la 9 Convención de la Asociación Mexicana de Sofipos (AMS), Armando Martínez, director general de supervisión de Sofipos de la CNBV, precisó que aunque el sector en su conjunto enfrenta el reto de la digitalización, una por una debe, a la brevedad, generar ganancias y fortalecer sus niveles de capitalización.

“Existen dos grandes desafíos que deberán resolver las Sofipos de forma individual: el nivel de gastos de administración y promoción que registran en conjunto con las estimaciones preventivas para riesgos crediticios generan de manera permanente pérdidas que consumen el capital contable disponible, por lo cual dependen de aportaciones para futuros aumentos de capital para cumplir con los niveles de capitalización.

“Las Sofipos deberán redefinir sus metodologías de autorización de operaciones crediticias con miras a fortalecer su capital contable a través de la generación de utilidades y de esta forma no depender de las aportaciones para futuros aumentos de capital”, dijo el directivo.

Precisó que mientras las autoridades del sistema financiero y estas instituciones financieras trabajan para superar ambos retos, es fundamental "levantar la vista en las oportunidades de innovación que pueden cambiar el panorama de los servicios financieros en México y la vida de los usuarios”.

Martínez también manifestó que mientras algunas Sofipos avanzan de forma conjunta con la evolución digital, otras “tienen dificultades en la implementación de soluciones tecnológicas robustas, y la ciberseguridad también es una preocupación primordial. En un mundo donde las amenazas cibernéticas son cada vez más sofisticadas, debemos garantizar la protección del patrimonio y datos de los usuarios.

Pese a lo anterior, destacó que pese a los desafíos mundiales y locales “el sector ha despertado un notable interés de nuevos participantes que hoy en día han puesto sobre la mesa la necesidad de adaptarse a una nueva realidad”.

Siempre en busca de la innovación

Por su parte, Alfredo Navarrete Martínez, titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda (SHCP) apuntó que el sector de las Sofipos es uno que históricamente se ha visto caracterizado por la innovación, y tiene el potencial de llegar a muchas zonas geográficas del país para promover una mayor inclusión.

Destacó que la captación de recursos en el sector, al menos al cierre del año pasado, creció al doble “lo que muestra la confianza del sector”.

“Particularmente, el sector de las Sofipos tiene el potencial de llegar a zonas geográficas donde otros sectores no tienen presencia por su modelo de negocio, por ello, se debe aprovechar su alcance para promover una mayor inclusión financiera que contribuya al bienestar de la ciudadanía.

“Vemos con gusto que la inclusión de nuevos clientes traiga consigo la incorporación de nuevos ahorradores, pues estos se han incrementado notablemente… Desde Hacienda, estamos comprometidos en crear condiciones propicias e impulsar acciones conjuntas con las Sofipos para promover un desarrollo sostenible e inclusivo del sector financiero”, agregó Navarrete Martínez en su intervención.