La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió el año pasado 11 millones 911 mil 825 avisos relacionados con actividades vulnerables, lo que representó un incremento de 73.9 por ciento respecto a 2023, cuando los sujetos obligados entregaron 6 millones 848 mil 894 reportes de este tipo, según el informe de actividades de esa agencia dependiente de la Secretaría de Hacienda y encargada de la prevención de lavado de dinero.

Esta cifra es atribuible al incremento de los avisos relacionados con operaciones de activos virtuales, que de un año a otro pasaron de 152 mil 671 a 2 millones 819 mil 101 reportes, es decir, 18.4 veces más o un aumento de mil 746 por ciento.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su regulación secundaria determinan los giros de negocio y actividades que deben entregar reportes a la UIF. Hasta ahora son 19 rubros los que deben cumplir con esta obligación, ya que por sus características pueden ser utilizados para introducir dinero generado con actividades ilegales.

El año pasado, 57.9 por ciento de los avisos de actividades vulnerables provinieron de los siguientes rubros: operaciones con activos virtuales (23.6 por ciento), traslado y custodia de dinero y valores (17.6 por ciento) y tarjetas de servicio y crédito (16.7 por ciento).

Siguieron los avisos relacionados con vehículos aéreos, marítimos y terrestres, que representaron 11.53 por ciento del total.

De 2013 a 2024, la UIF ha recibido 72 millones 588 mil 993 avisos de empresas y personas con actividades vulnerables, y 20.1 por ciento se concentraron en vehículos aéreos, marítimos y terrestres, que sumaron 14 millones 634 mil 391.

Otras actividades obligadas a reportar conforme a la ley antilavado son los juegos de apuesta, concursos y sorteos y la construcción y comercialización de bienes inmuebles, obras de arte, vehículos, piedras, metales preciosos, joyas y relojes, así como la prestación de servicios profesionales, donativos a organizaciones no lucrativas y derechos de goce de bienes inmuebles.

Los sujetos obligados entregan los avisos por medio de la firma electrónica de las empresas en un formato que aparece en el portal del Servicio de Administración Tributaria.

En su más reciente evaluación, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) observó debilidades en este tipo de avisos, pues consideró que carecen de mayores elementos, detalles y causas, informó la UIF en una consulta de La Jornada.

Iniciativa rezagada

Para las adecuaciones que ha efectuado el GAFI se hizo un proyecto de reforma a la ley antilavado que se quedó rezagada en el Senado. Sin embargo, este organismo realizará la quinta evaluación a México en junio de 2025, y se enfocará en la efectividad de México en el cumplimiento de las 40 recomendaciones para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

El proceso concluirá en octubre de 2026, cuando se emitirá una calificación y se determinarán los temas que requieren fortalecerse.