En los últimos 10 años, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ha bloqueado las cuentas bancarias de 6 mil 941 personas tanto físicas como morales, las cuales en conjunto suman 565 millones 579 mil 189 pesos, según el informe de actividades de la UIF a julio pasado.

El organismo tiene una lista de personas bloqueadas, una medida cautelar de carácter confidencial para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos previstos en la Ley de Instituciones de Crédito.

De enero a julio de 2024, 209 cuentas de personas físicas o morales fueron bloqueadas, mientras en 2023 la UIF registró 622, una cifra menor a la reportada en 2020, cuando fueron 3 mil 96.

De 2014 a 2024 la autoridad ha bloqueado 44 mil 899 cuentas que pertenecen a 6 mil 941 sujetos, es decir, son 6.46 cuentas por persona, y en 2020 fue cuando se registraron más operaciones de la UIF, que puso el candado a 14 mil 754.

La UIF fue creada en mayo de 2004 para coadyuvar en la prevención y combate a los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita (lavado de dinero) y financiamiento al terrorismo, y en los últimos 10 años ha recibido 373 millones 159 mil 400 reportes y avisos.

Asimismo, da cumplimiento a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que actualmente es presidido por México, representado por Elisa de Anda Madrazo.

En la Evaluación nacional de riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo 2023, la Secretaría de Hacienda afirmó que los flujos financieros ilícitos han aumentado en forma considerable en años recientes e impactan directamente en el desarrollo del país.

El monto aproximado de recursos ilícitos identificados por las estadísticas en el periodo de 2019 a 2021 asciende a 43 mil 943 millones 618 mil pesos. No obstante, cabe señalar que dichos montos sólo representan una pequeña parte de los recursos ilícitos en el país, ya que el porcentaje de delitos que se denuncian es muy bajo, admitió la dependencia.

Expuso que la corrupción es una fuente de fondos ilegales que hace posible el lavado de dinero. Entre 2019 y 2021, los niveles más altos de corrupción se registraron en el contacto con autoridades de seguridad pública. El número de casos aumentó 9.8 por ciento, de 59 mil 224 a 65 mil 16.

A este problema se suman otros factores de riesgo para prevenir el lavado, como el aumento de la delincuencia organizada, la debilidad regulatoria en el comercio electrónico y el crecimiento de la economía informal.

Según la SHCP, la Guardia Financiera y la UIF se han enfocado en acciones de inteligencia e investigación para combatir a las organizaciones delictivas para disminuir su capacidad operativa.