En el primer trimestre del año, la situación de las financieras populares tuvo resultados mixtos. Mientras las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socaps) incrementaron sus niveles de crédito y ahorro, las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) tuvieron números negativos, revelan las cifras más recientes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Sin embargo, las Socaps tuvieron menos utilidades respecto del año previo y las Sofipos terminaron con pérdidas antes del brote de Covid-19.

En los tres primeros meses del año, la captación de recursos en las Socaps ascendió a 139 mil 471 millones de pesos, lo que representó un incremento de 7.8 por ciento respecto del mismo periodo del año previo, de acuerdo con los datos de la CNBV.

El saldo para la captación tradicional fue de 138 mil 925 millones de pesos en el primer trimestre, incremento de 7.7 por ciento en comparación con el año pasado, mientras que en el segmento de depósitos de disponibilidad inmediata fue de 77 mil 193 millones, aumento de 6.4 por ciento en el periodo de referencia.

Según las cifras, la demanda de financiamiento en ese tipo de instituciones va al alza. De enero a marzo el saldo total de la cartera de crédito vigente fue de 107 mil 109 millones de pesos, incremento de 6.9 por ciento respecto del mismo lapso del año anterior.

Por segmento, el saldo de la cartera a financiamientos comerciales fue de 22 mil 418 millones de pesos, crecimiento de 7.1 por ciento en comparación con el primer trimestre de 2019, y consumo obtuvo un saldo de 75 mil 801 millones, aumento de 6 por ciento en el periodo de referencia.

En créditos a vivienda, en el primer trimestre del año obtuvieron un saldo de 8 mil 890 millones de pesos, aumento de 15.3 por ciento frente al primer trimestre de 2019.

El índice de morosidad de la cartera total fue de 4.52 por ciento, crecimiento de 0.11 puntos porcentuales (pp) en el periodo de referencia. Por segmento, el portafolio comercial fue de 7.23 por ciento, aumento de 0.55 pp; en el consumo, de 4.06 por ciento, incremento de 0.04 pp, y en vivienda, de 1.61 por ciento, reducción de 0.19 pp en el periodo en mención.

La situación de las Sofipos

Contrario al buen rendimiento de las Socaps, las Sofipos tuvieron resultados negativos en el primer trimestre del año, previo al brote de Covid-19.

De enero a marzo la captación tradicional de recursos alcanzó 20 mil 451 millones de pesos, caída de 6.3 por ciento respecto del año previo, y el segmento de depósitos de exigibilidad inmediata alcanzó 3 mil 727 millones de pesos, reducción de 20 por ciento.

La cartera de crédito total ascendió a 24 mil 200 millones de pesos en el primer trimestre de 2020, baja de 5.6 por ciento en comparación con el mismo periodo de 2019. En los comerciales disminuyó 3.3 por ciento (con una cartera de 12 mil 95 millones de pesos); en consumo, 7.9 por ciento (11 mil 978 millones) y en vivienda, 8.6 por ciento (127 millones).

A su vez, la morosidad va al alza respecto de la cartera total. En los primeros tres meses del año alcanzó un nivel de 13.36 por ciento, alza de 3.47 pp frente al año previo. En créditos comerciales tuvo un repunte de 4.76 pp (9.56 por ciento); en consumo, de 2.37 pp (17.03 por ciento), y en vivienda, de 8.61 pp (29.49 por ciento).

Las utilidades, a la baja

En el caso de la Socaps, las utilidades de las 156 que operan en el país hasta marzo fueron de 876 millones de pesos, disminución de 19.3 por ciento en comparación con el año previo.

Para las 41 Sofipos, que atienden a más de 4 millones de clientes, las pérdidas fueron por 206 millones de pesos, mientras que el año pasado fueron de 69 millones, lo cual significó un resultado 189.9 por ciento más bajo.