La autoridad supervisora del sistema financiero detectó que un grupo de personas y de empresas opera en México para, con base en engaños, convencer a potenciales inversionistas de mover recursos hacia un mercado altamente especulativo con divisas, para realizar operaciones en las que los participantes no tienen garantía alguna sobre su capital ni la protección de ningún gobierno.

“En fechas recientes se ha detectado una creciente actividad de personas físicas y morales (empresas) que tiene por objeto obtener recursos de (personas) residentes en México para ser destinados a inversiones en algún mercado internacional de divisas, comúnmente conocido como ‘Forex’”, alertó este martes la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el supervisor del sistema financiero.

Como ha ocurrido en algunos otros casos recientes –los fondos de inversión Stanford, o con el banquero estadunidense Bernard Madoff– los promotores en México de mover recursos hacia el mercado Forex apelan a la ambición y la ingenuidad de los potenciales inversionistas.

La CNBV explicó ayer que los promotores de Forex en México, a quienes no identificó por sus nombres, suelen ofrecer beneficios, ganancias o rendimientos mayores a los esperados en el sistema financiero, sin explicar claramente al público los riesgos asociados a este tipo de inversiones.

“El denominado ‘Forex’ es un mercado altamente especulativo, sofisticado y volátil que no está supervisado por autoridad financiera de país alguno”, abundó la CNBV. Las operaciones se basan principalmente en la especulación. Los participantes en este mercado buscan anticiparse a los movimientos en los precios relativos de las monedas internacionales y, de este modo, obtener una ganancia.

Como explicó el organismo supervisor, si la expectativa del inversionista se cumple, obtendrá utilidades, pero en caso contrario puede perder la totalidad de su inversión.

El hecho de que este mercado no esté regulado ni supervisado, hace propenso que personas ofrezcan sus servicios mediante artificios y engaños para supuestamente realizar inversiones en el mismo, alertó la CNBV.

Las personas que promueven las inversiones en el mercado de Forex no están reguladas ni autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) ni por la CNBV y tienen prohibido captar recursos del público mediante la celebración de operaciones de depósito, préstamo, crédito, mutuo o cualquier otra operación que implique la obligación de devolver el importe de dichos recursos, añadió.

La actividad consistente en la captación de recursos del público en territorio nacional por personas que no están autorizadas conforme a la legislación financiera aplicable constituye un delito clasificado como grave, comentó la CNBV.