Las Afore podrían ser usadas para blanqueo, advierten
Detectan 30 mil operaciones financieras sospechosas de lavado
En el transcurso de este año, las autoridades hacendarias documentaron más de 30 mil operaciones inusuales que podrían estar relacionadas con lavado de dinero en el sistema financiero. Mientras, la Agencia Federal de Investigación (AFI) aseguró que de 2001 a la fecha fueron cometidos en México siete secuestros por grupos interesados en obtener fondos para financiar "actividades terroristas" fuera del país.
En el curso del séptimo seminario de Prevención de Lavado de Dinero y de Financiamiento al Terrorismo, organizado por la Asociación de Bancos de México, funcionarios del gobierno federal coincidieron en que hay acciones concretas para combatir el blanqueo de fondos ilegales, aunque señalaron que los grupos de delincuentes utilizan intermediarios distintos al sistema bancario.
Concepción Patiño, titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, manifestó que en 2005 han sido elaborados más de 30 mil reportes de operaciones inusuales en el sistema financiero. "Tenemos un porcentaje alto de reportes que dan origen a averiguaciones previas", expresó.
En un periodo mayor, de mayo de 2004 a septiembre de 2005, hay 75 denuncias presentadas, que involucran a 256 sujetos, aunque la funcionaria no dio detalles sobre los montos relacionados con los ilícitos.
Anunció que las autoridades hacendarias van a incluir los casinos, casas de apuestas, notarios, abogados y organizaciones sin fines de lucro entre el universo de entidades que están obligadas a reportar operaciones inusuales que pudieran estar relacionadas con lavado de dinero. Para ello está en proceso legislativo una modificación legal. Hasta ahora están obligados a reportar estos movimientos los bancos, casas de bolsa, casas de cambio, Sofoles y empresas de transferencia de dinero.
En el mismo foro, Facundo Rosas Rosas, director general de Análisis Táctico de la AFI, aseguró que de 2001 a la fecha fueron cometidos siete secuestros con el propósito de obtener recursos para financiar actividades terroristas fuera de México. En estos casos, los grupos de delincuentes solicitaron en conjunto rescates por 25 millones de dólares, aunque sólo fue pagado 5 por ciento de ese monto. El dinero, aseguró, no ingresó al sistema financiero, sino que fue enviado al extranjero.
"Se han encontrado evidencias de que desde México se han financiado operaciones ligadas a ETA", dijo en alusión al grupo vasco. "ETA se ha diversificado a otros países y uno de ellos es México. Prueba de ello es que hay cuatro ciudadanos vascos detenidos aquí, pendientes de ser extraditados."
En su oportunidad, Guillermo Zamarripa, titular de la Unidad de Banca y Ahorro de Hacienda, comentó que en el marco legal mexicano el "financiamiento al terrorismo" no está tipificado como delito, a diferencia del lavado de dinero. Aseguró que no se puede dar seguimiento a muchos de los esfuerzos que se hacen con autoridades de otros países en esta materia porque la legislación está "cortada".
Señaló que cinco de cada cien operaciones en el sistema bancario consideradas relevantes por ser mayores de 10 mil dólares son enviadas a la Procuraduría General de la República para su investigación. Se trata de miles de transacciones con ese monto, pero en un primer filtro se determina qué clientes reúnen el perfil necesario para hacerlas sin cometer un delito.
Peligro en las Afore
Autoridades financieras advirtieron ayer que las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afore) pueden ser utilizadas por grupos de delincuencia organizada para lavar dinero procedente de actividades ilícitas, como tráfico de drogas y armas, secuestros y prostitución.
Gamaliel Patiño, director de Delitos y Sanciones de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, alertó que el lavado de dinero mediante el sistema privado de pensiones puede darse por medio de las llamadas "aportaciones voluntarias" a las Afore, que a la fecha registran un saldo de mil 906.5 millones de pesos.
"Empresas fantasmas dan de alta en las Afore a trabajadores fantasmas, a quienes hacen depósitos en sus cuentas individuales y en un plazo mínimo de seis meses pueden retirarlos", ejemplificó al hablar en el séptimo seminario organizado por la ABM.
Dijo que la tipología de este delito que ha sido detectada por la autoridad es que el dinero ilícito puede ser depositado en la subcuenta correspondiente de algún trabajador, permanecer un tiempo y luego ser retirado con sus rendimientos.
Cada trabajador afiliado al Instituto Mexicano del Seguro Social tiene una cuenta de retiro, tanto si está en activo como desempleado. En esa cuenta recibe las aportaciones patronales para el retiro, así como una parte de su salario que es obligatoria. Estos recursos no pueden ser retirados hasta el momento de la jubilación. De manera voluntaria, un cuentahabiente puede realizar aportaciones a su favor, que puede retirar cada seis meses.
Patiño explicó que una de las áreas vulnerables que abren la posibilidad de lavado de dinero mediante las Afore es que no existió en el pasado suficiente rigor por parte de las administradoras para la recopilación y verificación de los datos de asegurados. Incluso, dijo, se aceptaban fotocopias de actas de nacimiento.